證監會和金管局對從事虛擬資產相關活動的金融機構的監管指引
由於虛擬資產相關活動在香港快速發展,香港證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)及金融管理局(「金管局」)於2022年1月刊發聯合通函,向有意從事虛擬資產相關活動的中介人提供更全面的監管指引。該通函規定的虛擬資產相關活動涵蓋分銷虛擬資產相關產品、提供虛擬資產交易服務及就虛擬資產提供意見。
在香港金融機構設置具功效的合規職能架構
隨著香港金融管理局和證券及期貨事務監察委員會等監管機構的監管要求日漸增加,越來越多的金融機構在當前環境下需投入大量資源以建設更完善的合規職能架構。
監管機構對金融機構企業文化的期望
鑒於公眾越來越關注金融機構的不當行為,金融業的監管機構 (尤其是香港金融管理局),正提高對金融機構發展良好企業文化的要求,以支持審慎的風險管理,並鼓勵員工採取適當的行為,以獲得正面的客戶成果和提高道德標準。
管局和證監會就金融機構的運作穩健性的監管框架和規定
近年來,數據泄露等營運和網絡安全事件在全球金融服務行業內頻繁發生,提高業務運作的穩健性及緩減業務操作風險的工作因而更得重要。
為證監會持牌的證券交易商和資產管理公司進行模擬檢查/審查
隨著金融行業的監管環境日益複雜化,資產管理公司和證券經紀商面對的監管審查也在不斷增加。未能遵守證券及期貨事務監察委員會(“證監會”)的規定,不僅會對金融機構的聲譽和業務造成嚴重損害,還可能會面臨遭公眾譴責和罰款的後果。
保險產品及與保險相連證券的監管要求更新
為加強對購買金融產品客戶的保障,香港金融管理局、證券及期貨事務監察委員會及保險業監管局(統稱"金融監管機構")最近對香港金融業界在某些保險產品及保險相連證券的銷售流程進行了一系列的檢查,並重點提出了對有關產品及其各自的監管要求和期望。
證監會就運作上的抵禦能力及遙距工作安排的規管標準及措施
隨著越來越多金融機構考慮是否維持混合式工作模式作為疫情後的新常態,持牌法團和註冊機構(統稱 “中介人”)應該對其運作上的抵禦能力和所涉及的風險保持警覺,並實施適當的風險管理措施和內部監控以更有效地經營其業務活動。
關於證券及期貨事務監察委員會("證監會")打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(適用於持牌法團)修訂建議的諮詢結論
為了與金融行動特別工作組(“FATF”)的反洗錢標準保持一致,並提升打擊洗錢及恐怖分子資金籌集整體管控環境,以應對香港最新一份《香港的相互評估報告》(對2019年9月發佈)所觀察到的改進點,證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)於2020年9月18日發出諮詢文件,建議修訂(1) 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (適用於持牌法團)》及(2)《證券及期貨事務監察委員 會發出適用於有聯繫實體的防止洗錢及恐怖分子資金籌 集的指引》,統稱為「證監會反洗錢指引」。
大灣區跨境理財通互聯試驗計劃的啟動
為進一步開放國家金融市場及推動大灣區(“GBA”)成為經濟強國,跨境理財通(“WMC”)互聯試驗計劃正式啟動,這是中國首個以大灣區為核心的跨境財富管理計劃。根據一項市場調查顯示,大灣區由廣東省的9個內地城市和香港、澳門兩個特別行政區組成,佔據了中國超高淨值和高淨值家庭的20%。
證監會關於基金經理管理和披露氣候相關風險的諮詢結論
應對氣候變化是全球監管機構的首要議程。為在2050年前實現香港的碳中和目標及遵守其資產管理行業與氣候相關風險管理的策略,香港證券及期貨事務監察委員會(“證監會”) 最近在解決該行業相關風險方面邁出了重要的一步。