針對保險中介人包括保險公司、代理人和經紀人的操守和管治的法規合規服務
為維護保險業市場的可持續發展,以及符合國際要求──建立獨立於政府和行業的保險監管機構,因此保險業監管局(“保監局”)的成立可協助加強監管市場環境。
針對受證監會規管的證券經紀公司提供合規及風險管理服務
本刊物概述了香港證券及期貨事務監察委員會對證券公司(即經紀/交易商/保證金融資人)的主要監管要求。 中審眾環(香港)提供廣泛的金融諮詢服務,以幫助您遵守相關的規則和法規。
針對香港資產管理人的監管合規與風險管理服務
香港作為全球最活躍的國際金融中心之一,資產管理業近年穩步發展。同時,針對風險管理及監管合規服務,質素和具成本效益兩方面的需求預期將於2021年及以後穩定增長。
對於監管機構(香港金融管理局/證券及期貨事務監察委員會/保險業監管局)的實地查察之事前準備
中審眾環(香港)發表了最新的金融服務刊物,內容提及金融機構如何為有關監管機構(香港金融管理局/證券及期貨事務監察委員會/保險業監管局)的實地查察及評估作好準備。
認可機構的投資及保險產品之銷售手法
於2020年9月30日,香港金融管理局(HKMA)就神秘購物計劃(MSP)的調查結果發表了一份報告。根據神秘購物計劃報告的結果,除了少數獨立的樣本外,銀行在投資產品銷售過程中普遍符合並實行了“認識您的客戶”(KYC)程序,合適性評估以及為對產品不太熟悉的客戶提供不同措施,其中包括投資前冷靜期。
報告涵蓋20家選定的銀行。 本文件列出了MSP就保險產品銷售方面的主要發現,以及銀行應遵守的相關監管要求。
報告涵蓋20家選定的銀行。 本文件列出了MSP就保險產品銷售方面的主要發現,以及銀行應遵守的相關監管要求。
適當性義務/投資產品銷售慣例
投資者保護一直是全球監管機構的首要任務,投資者保護的根本是金融機構銷售投資產品的適當性義務如何履行。
金管局對恢復規劃規定的修訂
所有在香港經營的認可機構都必須制定和不斷完善恢復規劃。 恢復規劃是指認可機構在一系列壓力情況下可能採取的一系列可能行動,而不考慮任何形式的公眾支持,但香港金融管理局流動資金便利的資格除外。
金融機構內部審計服務
金融機構在日益複雜、充滿不確定性和不斷變化的環境中運營。 他們存在著多個利益相關者,並遵循不同的規則。 監管機構還需要確保健全的業務實踐到位,並且符合監管要求。 因此,金融機構必須保持健全的控制系統和穩健的流程。 內部審計職能為該結構的穩定性和有效性提供客觀和獨立的保證。
證監會牌照申請
本出版物概述了證券及期貨事務監察委員會("證監會")的發牌制度、發牌要求的主要特點以及證監會的評估標準,供任何有意在香港申請進行在《證券及期貨條例》下的受規管活動的公司或人士進行參考。
向香港金融管理局申請銀行牌照
本刊概述了香港金融管理局(“金管局”)的授權制度,以及任何有意在香港申請銀行牌照的人獲得金管局授權的最低標準。 還將涵蓋與虛擬銀行授權相關的領域,因為金管局預計虛擬銀行將促進金融科技和創新的發展,以及零售客戶(包括中小型企業)的普惠金融。